图片




图片



打着金融旗号实施集资诈骗01

骗子运营网络投资平台,发布虚假高息项目信息,吸引投资人在平台注册、交会费,大量投资。

在实际运营过程中,平台筹集资金,并未进入对应的项目中,而是由诈骗团伙掌控支配,
除部分用于归还投资人到期本金及收益外,其余资金均被骗子转移。


图片




部分投资客只看高收益,未评估背后的欺诈风险,有的存在侥幸心理
认为自己不会是最后的接盘人,想着赚一笔就收手,结果越陷越深。



以返利为诱饵实施非法集资02

骗子在网上宣称自己的经营模式,如开发消费网站,通过招商会形式,推广高收益盈利模式。

常见套路是,虚构赚钱项目来发展初期会员,再通过会员推荐,发展其他会员,
并宣称无需购买商品,只需缴纳保证金或发展下线,即可盈利。


图片




针对消费者,骗子还抛出诱饵,只要在虚假网站消费满100元,
支付10元即可注册成为返利会员,可获现金返利和虚拟货币返利。


这类非法集资,掺杂了网络传销特征,骗子通过不断发展下线加入,
以各种噱头吸引他人投入资金,务必提高警惕。



警惕虚假项目防范非法集资03

网络非法集资类别众多,有的利用区块链、虚拟币等新概念,有的以养老、原始股、互助等噱头
诱导注资,一旦落入圈套,轻则泄露个人信息,重则被骗光财产。

图片




从形式上看,骗子以发行或者转让股权、债权, 募集基金, 销售保险产品,
或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;

在宣传上,会承诺给付高收益资金、股权,主要套路如下

图片


骗子在吸金一段时间后,便会卷钱消失。大家遇到网上宣传境外投资、
以房养老等高额回报的项目时,务必提高警惕。

图片



防范建议

01辨别是否合法
除了看营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经过金融管理部门批准。

02辨别是否合理
看宣传中是否含有无风险、高收益、稳赚不赔等不符合市场规律的内容。

03辨别是否真实
了解是否有实体项目,资金投向、获取利润的方式等,真正了解产品及市场行情。
虚构项目、混淆概念、夸大收益是骗子惯用套路,我们要提高对非法集资的防范意识和识别能力。
在此也提醒大家:学习金融知识,提升金融素养,远离非法集资,守护美好生活
如遇涉嫌非法集资诈骗,请及时报警。


策划:中国人民银行海口中支金融稳定处

制作:财付通金融消费者权益守护营地、财付通支付科技有限公司海南分公司