电影《巨额来电》中有一句“台词”：

大家都害怕电话诈骗，对陌生来电有戒心，但是如果你连续拨电话三次以上，他们就会觉得有急事要找他们。

60秒可能都不够你向警察说清楚诈骗经过，却已足够让骗子转移走你所有被骗钱财。看似是个“平平无奇”的诈骗电话，骗子假称“领导”急需周转资金，背后却有着“获取信息-精心设计-层层套路-团伙作案”等一系列周密的作案计划，一旦受害者上钩汇款过去，骗子马上就进行洗钱转移，等你反应过来，钱款早已不知所踪。

而现实案件中的套路更是让人防不胜防，提供逼真的材料信息及专业的诈骗话术让人不得不相信是真的需要汇款给“领导”。想尽可能避免受骗，这需要大家多了解最新诈骗手段，并提前做好防范。

被骗款项为何难以追回？

电话诈骗案件的受害者通常都会有这样的疑问：为什么顺着流水查账查不到转账记录呢？然而事实是：骗子的账号是假的、人是假的、网络地址是假的、住址是假的，只有骗钱是真的。因此钱款一旦落入了骗子之手，就会因为其“精心设计的阻碍”与“快速消化通道”难以追回。

诈骗分子层层伪装

诈骗分子熟练掌握反侦察技能，并通过地理伪装、身份伪装、技术伪装来隐藏自己的真实信息。

洗钱团队分工精细

专业洗钱集团主要服务于各类诈骗团伙，内部一般分为“声佬”（负责打电话、发信息、邮寄），“接数佬”（负责连接“声佬”和下一层）、“刷机佬”（负责刷POS机）、“卡佬”（负责提供各种银行卡，分别自己转移）、“取款仔”（专门负责取钱）等五个层级。

洗钱集团形成了一张精细、无形又强大的“蜘蛛网”，只要一有资金触网，立即就会在这张网的作用下消失得无影无踪。

成员之间多路出击分散资金，跨级之间相互不认识也无联系，即使“取款仔”被抓，一般也很难抓住上一级。

“子孙账户”错综复杂

诈骗犯在收到骗款后会对骗款进行拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行N+1次的分散转账，之后再通过“取款仔”取现。

钱款一旦进入到这一步，想要证明资金来源和冻结账户就难了。

数字货币难以追踪

诈骗分子在获得骗款时会第一时间将所获赃款洗白，通过购买数字货币，能够快速、安全地让钱款成功“变身”为正常的资产，以此躲避法律的制裁。

温馨提示：

一、如遇到自称领导通过聊天工具添加好友并要求转账汇款，要提高警惕，核实对方身份和所发送信息的真实性。

二、接到陌生号码来电时应提高警惕，想办法辨别对方身份，在未确认真伪情况下，做到不透露、不轻信，不转账。

三、对于异常的借款和资金汇出请求，必须提高警惕，在转账前的任何一步及时向领导致电或当面求证，务必核实确认后再进行操作。

四、如果发现对方身份、信息可疑或被骗，你可以这样做：1、保留当时的聊天记录和银行账号信息等作为证据；2、及时拨打110报警或前往就近派出所报案，申请紧急止付，让骗子无法转移或提出钱款；3、及时准确将被骗详情提供给民警，由公安机关进行紧急处置；4、事后可以前往腾讯卫士小程序进行举报，帮助更多人及时止损。

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